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近日，人民銀行、發展改革委、科技部、工業和信息化部、財政部、銀保監會、證監會、外匯局印發《上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市建設科創金融改革試驗區總體方案》，推進五地科創金融改革，加大金融支持創新力度。
《總體方案》提出，通過5年左右時間，將上海市、南京市、杭州市、合肥市、嘉興市科創金融改革試驗區打造成為科創金融合作示范區、產品業務創新集聚區、改革政策先行先試區、金融生態建設樣板區、產城深度融合領先區。并著眼金融、科技和產業良性循環與互動，緊扣科技高水平供給和區域高質量發展，以金融支持長三角協同創新體系建設，加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續的科創金融服務體系為主線，提出了19項具體政策措施。
業內專家認為，《總體方案》的出臺，有利于進一步協同推進原始創新、技術創新和產業創新，推動形成金融供給和需求結構平衡、金融風險有效防范的良好生態，打造科技創新和制造業研發生產新高地。
東方金誠研究發展部高級分析師馮琳認為，選擇上海等5個城市作為科創金融改革的試驗區，原因就在于這些城市是長三角城市群的重要中心城市，且在金融供給、科技創新和產業發展等方面具有良好基礎。
“在長三角地區建設和打造科創金融改革試驗區，有競爭力、有輻射力、有示范力。”仲量聯行大中華區首席經濟學家兼研究部總監龐溟認為，長三角地區在產學研聯合、協同創新與協同攻關、原始創新成果轉化與產業分工協作、科技基礎設施集群化發展、科技合作與創新共治等方面積累了先進經驗，在教育資源與金融資源、研發經費與融資支持等方面優勢明顯。《總體方案》著眼金融、科技和產業良性循環與互動，可為長三角地區企業發展和創新提供有效市場與有為政府的良性互動和高效結合。
具體來看，在健全科創金融機構組織體系方面，《總體方案》一方面鼓勵銀行在試驗區設立科技金融事業部、科技支行、科創金融專營機構等；另一方面支持保險公司、證券公司、基金公司等非銀機構加大對科創企業服務力度，豐富科創金融組織業態。同時鼓勵法律、會計、評估、創業孵化等科創金融輔助服務發展，為科創企業提供更加多元化、更為完備的金融服務。
在推動科創金融產品創新方面，《總體方案》提出，要加快產品創新和服務模式創新，支持商業銀行強化與創業投資機構、股權投資機構合作。馮琳認為，這一措施意在引導商業銀行在風險可控前提下與外部投資機構深化合作，探索“貸款+外部直投”等業務新模式，以實現銀行業的資本性資金早期介入。同時，《總體方案》支持保險公司研發推出符合科創企業需求的保險產品，也支持保險公司對科創企業開展財務性股權投資，將為科創企業帶來更多的險資長期資金。
在充分利用多層次資本市場體系方面，《總體方案》支持試驗區內科創企業通過股市、債市進行融資，并提出多種針對科創企業的債券創新品種。馮琳表示，這不僅有利于更好發揮債市在支持科創金融方面的作用，也有利于推動債券一級市場擴容，提升市場活力。同時，方案針對科技型中小企業信用資質較弱、難以取得發行人信任的問題，提出探索依托融資擔保機構增信等方式完善科創企業債券融資增信機制，這些措施將有助于降低科創企業債券的違約風險和融資成本。
業內專家認為，將5個具有發展科創金融優勢的城市作為試驗區，能積累更多有效經驗、產生更多有益成果。這也有助于以點帶面，未來將更多成熟的做法和經驗推廣至全國，加快構建廣渠道、多層次、全覆蓋、可持續的科創金融服務體系，為科技創新貢獻更多金融力量。（記者 陳果靜）
